株式投資

【株式】私の長期投資の失敗例を紹介してみる【そこで得た経験】

2019年5月20日

皆さんこんにちは。人生失敗しまくりです!習志野(仮)です・・・。
今回は「【株式】私の長期投資の失敗例を紹介してみる【そこで得た経験】」と題しまして、
株式の失敗話をそこで得た経験をまとめました。自分の失敗話って他の方ってあまりしませんよね?

私は失敗話こそ得られるものが大きい!・・・と思ってます。
今回はそんな私の失敗話を共有していきます。(今回の記事は5300文字くらいです)

失敗話から得られる事って沢山ある

今回の話題は失敗に焦点をあててお話ししたいと思います。よく皆さんがネットとかで目にするのは成功の話ばかりですよね。

そこで今回の記事という訳です。失敗から学ぶ事ってすごく多いんですよ。
でも、皆さんは失敗なんてなるべくなら経験したくないですよね?(笑)

成功してる人の過去の失敗話がタダで読めればこれほど貴重な事って無いと思うんです。
私も成功している人の誰かの失敗話。聞きたいですもん。

という訳で。一応、投資でトータルプラスの私の失敗話。聞きたくないですか?

今回は株式の失敗にフォーカス

今回は株式の失敗の話です。他にも色々と失敗をしているんですが、記事が長くなるんで・・・。

株式を始めた事が私の行動の原点でもあるわけです。ここの失敗は今後の人生にかなり影響を及ぼしています。

本当の投資の始まりはFXからなんですけどね。それは何かの機会にでもお話しできれば。

私のスペック

投資はリーマンショックのちょっと前に150万円で開始。その後、リーマンショックで大損したり、大震災で大損したり経験してます。投資歴10年。
トータルの投資リターンはピークで3000万円を超えましたが、2018年の仮想通貨で1000万レベルで損失をだしています。
使わないお金での資産運用だったら今頃数千万円は貯金出来ていた筈ですが、私は仕事の代わりに投資を行っていたので、生活資金に半分以上消えました。

株の運用スタイルでの失敗

運用のスタイルでの失敗話です。まずここからが失敗だった事が今思えば分ります(*_*)

投資資金を生活費にも使っていたのが失敗

よく、余裕資金で投資を行いましょうって言いますよね。私も他人に投資を進める時は必ずこれ言います。

で、私の過去は余裕資金で行っていたのかというと、始めた当初はサラリーマンでしたので余裕資金で投資を行っていました。

ですが、脱サラしてゲームぐうたら生活を始めた時は完全に、生活資金でした。
厳密には、パチスロの収入もあったんで投資専業では無かったんですけどね。
こうなると大変です。稼がないとどんどんお金が無くなっていきますので。

私は2000万円くらいを常に運用しながら生活をしていましたが、2000万円で生活費も出すとなると、年間10%くらいリターンを出さないと資産が増えていかないんです。

ゲームぐうたら生活をしていなければどうなっていたかを試算したたられば記事はこちら(笑)
参考記事→「【たられば】過去の自分へ伝えたい言葉。ゲームを辞めろ!もっとお金を稼げ!【大後悔】

信用取引を多用していた為、手数料払いまくりで失敗

私は今は完全に考え方が変わっていまして、信用取引は多用はしません。

昔はどうだったのかと言いますと、信用で長期投資していました
信用長期ってマジ手数料ヤバいですからね。

例えば2000万円をレバ2倍で1年間信用建てして放置したとするじゃないですか。すると信用金利3%だとすると年間120万円が建ててるだけで持っていかれます。

2000万円の内120万円ですよ?建ててるだけで。6%持っていかれてるんです。
私はこれを数年間繰り返していました。

今までに払った信用取引の手数料を計算した記事がこちらです。マジヤバいです。
参考記事→「10年間株式投資をしてきてどのくらい手数料を払い続けたのか計算してみた(大体)

株式の投資スパンやポジションの量での失敗

株式の投資スパンやポジションの量での失敗話に続きます。10年も投資していれば過去に様々な事件やニュース等がありました。
ここではそんな世界情勢に翻弄されてしまった失敗話を書いていきます。

リーマンショックでの株の失敗

リーマンショックって皆さん経験されましたか?名前はご存知かもしれませんね。
どんな状況だったかは今回は省きますが、この時のポジションが失敗でした。

当時私は、株式投資は完全に仕手株のみの取り扱いで、しかもチャートのみの投機で行っていましたので、サブプライムローン問題がどれほど恐ろしいか良くわかっていませんでした。

当時は150万円で始めた株も160万円くらいには資産を増やせていました。
今思えば完全に調子に乗っていましたね。

サラリーマンでしたので、日々のニュースなんてたまにしか見ません
2008年はGWが過ぎたころから徐々にやばいニュースが出始めてましたが、私は気にせず新興市場に投資しまくってました。

日々下がる日経平均。それ以上に下がるジャスダック指数とマザーズ指数・・・。
それでも投資を続けてしまい、最終的に私はリーマンショックで投資資金は40万円になってしまいます。

ここでの失敗は一度経験しないと分らないかもしれません。
株式の恐ろしいところでもありますが、不景気の波が来るとどんな銘柄でも下落します。もちろん潰れそうなクソな銘柄ほど下落します。
あと、特に新興市場は大崩壊します。10分の1とかザラです。

危ないとニュースで連日報道しまくってたのに、私は持ち続けてしまったのです。
これは完全に失敗ですよね。

3.11東日本大震災での株の失敗

当時の失敗は信用取引のレバレッジですね。この頃って投資にも慣れ始め、40万ほどに減っていた投資資金は300万円ほどまで回復していました。

しかし、この効果は信用のレバレッジ効果での成果です。本来の実力ではありません。

そして金曜日の3.11で資産が崩壊します。信用維持率60%以上で割と余裕を持ってポジっていたはずが、月、火と連続ストップ安の比例配分。売りたくても売れませんでした。

そして水曜もストップ安で寄り付きます。そこから一気に短期リバが始まりますが、既にこちらの資産は150万円未満になってたので元の資産に戻すのに物凄い苦労しました。

ここでの失敗の教訓は信用維持率ですね。60%以上の維持率というのは1日のストップ安であれば問題がありません。ところが3日間のストップ安となると話は別です。

失敗としてはリスクヘッジを行っていなかったのもあげられます。
例えば、相場が下落した時に逆に利益が出るポジションをいくつか持ってバランスを取っていればこのような事にはならなかったでしょうね。
私の当時のポジションは全て買いでしたから。

リスクヘッジ商品の一例としては、インバース銘柄(下がると儲かるETFやETN等)、先物で225売り、FXで円買い、オプションでプット買いもしくはコール売り、後はCFDでもこれら似たような指数があるので可能です。

過去の記事に株のみでリスクヘッジする方法をまとめています
参考記事→「保有株を売らずに株価の暴落に備える投資方法はあるの?~株のみで行うリスクヘッジ編~

このようなリスクヘッジを当時は行っていなかったのが私のダメなところでしたね。
株式は3時で終わってしまいますが、先物やFXの市場は金曜の夜中27時までやってますからね。資金を分散していればそこで十分に損失をカバーできたと思います。

アベノミクスが停滞し始めているのに強気になり過ぎてて投資で失敗

これは割と最近の失敗ですね。
私はアベノミクスがまだまだ続くと思っていたので割と最近に失敗しています。

アベノミクスの停滞って株式でいうと、2018年くらいからあったと思います。

日経平均2016年~2019年チャート

(タップやクリックで拡大)

こちらは2018年ですね。中国とアメリカの貿易摩擦が騒がれ始めたのが2018年初頭でした。
この問題が無ければ私は日経はすんなり3万円を目指すと当時は思っていて割と強めにポートフォリオを構成していました。

マザーズ指数2016年~2019年のチャート

私は最近は新興銘柄にほとんど投資しなくなってましたが、
個人の投資意欲が旺盛なのかそうで無いのかを計るのに、マザーズ指数の推移は便利な指数でよくチェックします。

やはりこれを見てみると新興から2018年から逃げているのが顕著に分りますね。

私は不穏な空気を感じ取り、2018年の春頃から少しづつポジションを減らしていって夏の8月には、ほぼすべての株式から一度撤退しています。
この時持っていた株は今でも多少持っていますが、主にNISAで勝ってる銘柄だけですね。

まあそれでも、少し撤退が遅かったのが響いて株市でそこそこ損失を出してしまいましたね。
ちなみに仮想通貨での損失も2018年はかなり出しています。両方合わせるとまじヤバいですよ。特に仮想通貨の失敗が。(笑)

まあでもそこでの失敗があって、ゲーム生活をきっぱりと辞める事が出来ました。
しかもこの時期に私は妻と結婚しています。重要イベント目白押しで大変でした(*´Д`)

アベノミクス停滞での失敗や、仮想通貨の失敗や、結婚などが同時に起こって、去年の8月からのスロプロ復帰と仕事とブログ生活で本気で稼ぐ生活に切り替えた。・・・という訳です。

失敗を経験にし、今後の行動に役立てよう

色々と失敗話をしてきましたが、今回は細かい銘柄の失敗話までは書ききれませんでした。
過去に弄った銘柄ごとの失敗話は長くなるんでまた今度取り扱いたいと思います。

とりあえず、繰り返しになりますが、

・投資資金を生活費にも使っていたのが失敗
・信用取引を多用していた為、手数料払いまくりで失敗
・リーマンショックでの株の失敗
・3.11東日本大震災での株の失敗
・アベノミクスが停滞し始めているのに強気になり過ぎてて投資で失敗

このように、株式だけでも大きな失敗をいくつかやっています。

では、次にこのような失敗から私は何を学んだのかを書いてみたいと思います。

信用取引はほぼ使わない

今は信用取引をほぼ使いません。信用取引は手数料負担が重すぎます。

信用取引を使う場面は、楽天証券の1日信用とかのデイトレ専用口座。
もしくはイベンドドリブン手法で、狙った銘柄の空売りにしか使いません。

デイトレ専用口座のメリットを比べた記事を過去に書いています。
参考記事→「【1日信用】株でデイトレする場合の手数料を各社比較をしてみた【比較】

投資をする際は、リスクヘッジも同時に行う

リスクヘッジを行うとと、もちろんリターンも減ります

ですので、私がお勧めするリスクヘッジのやり方は、時間が建てば双方のポジションの利益が増えていくようにリスクヘッジをするというものです。

例えば株を長期投資しつつ、増資や経営不振の銘柄を空売りするとかが良いですね。

これならば、すぐに利益が狙えるかもしれませんし、長期的にも互いに利益を生み出す可能性が高いです。

あとオススメなのが、長期投資をしつつプットオプションを買うという行為です。

プットオプションは、期限付きの掛け捨て保険と思ってください。
私は1か月物とかのプットオプションを2~3週間に1度、少しづつ買ってました。

こうする事で、いきなり原発事故があったり大手がつぶれたりして相場が激変してもある程度はプットオプションの利益で相殺されます。

デメリットとしては相場に変動が無いだけで、プットオプションの分だけ損失を出していくという事でしょうか。

しかし安心を買えるので例えば1000万円級の株式のポジションを持つ方はお勧めします。
少ない資金であれば、プット分の手数料が重くなるので他のリスクヘッジが良いかもしれません。

投資は投資専用の資金で行う

投資は投資専用の資金で行う事は本当に大事です。
もちろん専業で生活している人を否定するわけではありませんが、私のような凡人は、
損失を出したとしても、利益を出したとしても後悔する羽目になります。

生活資金として使ってなければ、もっと貯金があったはず。
生活資金として使ってなければ、もっと心に余裕があったはず。

投資のお金に使用用途が別にあるだけで、メンタルのデメリットしかありません。
私は今後は相当なお金持ちにならない限りは、生活費は別口で稼ぐ事にしています。

今後も投資は続けますが、チャンスを待ちます

そろそろ記事を終わりたいと思います。

色々と失敗話を書いてきました。
もし私の失敗を見て、あなたが何か投資の考え方に良い方向に繋がればと思ってます。

私は次の投資のチャンスを常にうかがっています。
でもそれまでは、働いたり稼いだりして資金を貯め続けます。

結婚してしまいましたし、大きな失敗や後悔はしたくありませんからね。
最後に私が、おすすめする副業を紹介して終わりたいと思います。

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参考記事→「BTCアービトラージBit Arbitragerの運用実績top

WordPressでブログを始めたい方へ。便利なプラグインやテーマをまとめた記事
参考記事→「【WordPress】ブロガーの記事作成に役立つ便利なテーマやプラグインを紹介します【アフィリエイト】

臨床試験や治験のメリットや解説をしたページを過去に書いています。お小遣いが貰えますよ。私も過去にやっています。(今は太り過ぎてBMIが範囲に入らない・・・)
参考記事→「【ボランティア】治験・臨床試験で空いた時間を使って稼ごう【高額報酬】

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